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分级基金B级九成上涨 图片

发布时间:2020-01-14 21:46:56 阅读: 来源:烟盒厂家

分级基金B级九成上涨

去年底开始,股民刘小姐在朋友的推荐下尝试在证券市场投资分级基金:“我一直都是短线操作,到现在都换了好几只了。”牛市带动下,她投资的B类分级基金涨势惊人,而她自己也有所“斩获”,年初持有一只国企改革B不到两个月,就有7%的收益。不过相比起其他的品种,她觉得这算是获利很少的。“买入之后我就一直在减仓,现在换了一只有色B,准备中线持有。”

事实上,根据同花顺(300033,股吧)iFind截至上周的数据,今年以来116只分级B产品中已有109只取得正收益,最牛的10只平均涨幅超90%,分级基金在牛市的表现越来越受到投资者的肯定和追捧。不过,根据券商的了解,偏好稳健投资的本地投资者对分级基金涉猎不多,包括刘小姐和证券业人士都对未来分级基金走向表现审慎。

简单地说,分级基金就是在普通基金进行了拆分,形成两级(A类和B类)风险和收益具有差异的基金品种,被拆分的基金称为“母基金”,分级A类是约定收益份额,B类则为杠杆份额,目前银行可代销母基金,多数A类和全部B类基金需要在证券市场进行场内交易。

由于A类基金是类似银行存款那样约定收益率的,即基金到期后将付给投资者“本金”和“利息”,因此属于风险较低的基金,一般可以作为长线投资。不过,金元证券中山营业部资深投资顾问熊孟伟提醒,虽然说分级A到期要付给本金和利息,但由于分级基金本身是开放式基金,价值会不断波动,如果母基金下跌的话,投资者购买的分级A净值也会受到影响,到期时也需要折算净值才知道能取回多少钱,因此不能认为分级A就是“保本保息”。

出于同样的特点,供职于中山另一家大型券商的理财规划师黄先生认为,分级A仍是基金市场比较稳健的品种,通常期限内可有5%到8%的收益,其间存在的价格波动也会给投资者提供套利的空间,同样可以通过短线的买卖来赚取差价收益。“像现在有投资余额宝这类产品的投资者,不如转投分级A,持有到期限后的收益很可能比购买国债或理财产品更高。”

“分级B是激进投资者的玩法。”熊孟伟说,“这种方式比较适合经常关注大盘、对市场比较敏感的投资者,因为交易型机会多,所以适合短线操作。”在杠杆的放大作用下,母基金的细微波动都会导致分级B价格的巨大落差,因此这是一种高风险高收益的投资手段。刘小姐也觉得买分级B感觉和买股票差不多,甚至要比股票“更刺激”,涨停板、跌停板都是常有的事。

这样的特性决定了分级B在牛市中备受热捧,并常有大幅飙升的表现,近期又有多只银行、新能源汽车等新板块的分级基金上市,不少投资者纷纷蠢蠢欲动。但业内人士提醒,选择投资分级B需要慎重。“因为它本身风险要比股票高,我建议尽量选择弹性比较大的品种,比如军工B、券商B这类,而且不适合满仓操作。”熊孟伟说。

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